Questo sito non utilizza cookie di profilazione né propri né di terze parti (altri siti).
Se prosegui cliccando sul bottone "Continua" acconsenti all'uso dei cookie.
Se cambierai idea potrai modificare le tue preferenze tramite il link denominato Cookie Policy
in calce alle pagine del sito.
Continua
Informativa Cookie
Con il presente documento, la scrivente Tree Real Estate S.r.l., via B. Quaranta 40, Milano tel 0277551, e-mail: direzione@treere.it ("Titolare"), fornisce in conformità agli artt. 13 e 122 del D. Lgs. 196/2003 ("Codice Privacy"), nonché al Provvedimento generale del Garante privacy dell'8 maggio 2014, alcune informazioni relative ai cookie utilizzati nel presente sito web.

Cosa sono i cookie
Un "cookie" è un piccolo file di testo creato, sul computer dell'utente, al momento in cui questo accede ad un determinato sito, con lo scopo di immagazzinare e trasportare informazioni. I cookie sono inviati dal sito web visitato dall'utente al suo terminale ove sono memorizzati dal browser dell'utente (Firefox, Google Chrome, Internet Explorer, Mozilla ecc.) per essere ritrasmessi agli stessi siti alla visita successiva. Ogni volta che l'utente torna a visitare il sito Web, il browser rinvia questi cookie al sito stesso in modo da permettere ai gestori di offrire all'utente un'esperienza personalizzata, che rifletta i suoi interessi e le sue preferenze e faciliti l'accesso ai servizi in esso contenuti.
I cookie possono essere permanenti ("Cookie Persistenti") se rimangono sul computer finché l'utente non li elimina, oppure temporanei ("Cookie di Sessione") se sono disattivati alla chiusura del browser. I cookie possono anche essere cookie di prime parti ("Cookie del Titolare") se impostati dal gestore del sito visitato, oppure cookie di terze parti se impostati da gestori di siti o di web server diversi da quello visitato con finalità e secondo le modalità da questi definiti ("Cookie di Terze Parti").

Tipologie di cookie

I cookie tecnici
Questi cookie vengono utilizzati per migliorare l'esperienza di navigazione. Nello specifico servono a modificare il contrasto e la dimensione dei caratteri a schermo.

I cookie analytics
I cookie funzionali raccolgono informazioni sull'utilizzo di un sito da parte degli utenti, come ad esempio quali sono le pagine visitate con maggiore frequenza. Questi cookie non memorizzano dati identificativi dei singoli visitatori, ma solo dati aggregati e in forma anonima In sostanza, questi cookie raccolgono informazioni anonime sulle pagine visitate e i messaggi pubblicitari visualizzati.
Questi cookie possono essere Cookie Persistenti o Cookie di Sessione, del Titolare o di Terze Parti.

Cookie di funzionalità
Questi cookie consentono al sito di ricordare le scelte dei visitatori (ad esempio il nome utente, la lingua o il Paese di accesso) e fornire funzionalità più personalizzate. I cookie di funzionalità possono servire anche per fornire servizi richiesti dall'utente, come l'accesso a un video oppure l'inserimento di un commento su un blog. Le informazioni utilizzate da questi cookie sono in forma anonima e non è possibile tracciare la navigazione degli utenti su altri siti. In sostanza, questi cookie ricordano le scelte individuali fatte dagli utenti per migliorare la loro esperienza di navigazione.
Questi cookie possono essere Cookie Persistenti o Cookie di Sessione, del Titolare o di Terze Parti.

Cookie utilizzati dal Titolare e finalità.

Cookie tecnici
Utilizziamo questa tipologia di cookie per gestire l'invio di richiesta di contatto dal modulo apposito.
Per questi cookies non è richiesto alcun consenso da parte dell'interessato


Cookie di funzionalità
Usiamo questi cookie per migliorare l'esperienza di navigazione:
- gestire il contrasto dei testi
- gestire la dimensione dei caratteri dei testi
Tali cookie potranno essere disattivati cliccando sul link di configurazione in fondo a questa pagina

Cookie di Terze Parti


Google Analytics
Il Sito utilizza Google Analytics. Si tratta di un servizio di analisi web fornito da Google Inc. ("Google") che utilizza dei cookie che vengono depositati sul computer dell'utente per consentire analisi statistiche in forma aggregata in ordine all'utilizzo del sito web visitato.
Per eliminarli dal tuo computer dovrai accedere al link di cui sotto.
Per consultare l'informativa privacy della società Google Inc., titolare autonomo del trattamento dei dati relativi al servizio Google Analytics, si rinvia al sito internet
http://www.google.com/intl/en/analytics/privacyoverview.html
Per l'opt-out clicca qui.

Cookie tecnici
Abilitati
Disabilitati
Cookie Analytics
Abilitati
Disabilitati


Salva
Elenco Cookie

Antiriciclaggio: obblighi per l’agente immobiliare

Posted by Giusy Nicosia - 31 maggio 2017 - Aggiornamenti Normativi - No Comments

antiriciclaggio-2017_immagine-news

 

Con l’adozione della IV direttiva europea antiriciclaggio, Direttiva UE/849/2015 il panorama normativo del settore si è ulteriormente ampliato ed arricchito. La legge italiana dovrà recepire queste innovazioni entro fine giugno 2017.

Tutti gli agenti d’affari in mediazione dovranno assolvere gli obblighi della normativa.

 

OBBLIGHI PER L’AGENTE IMMOBILIARE

La normativa antiriciclaggio obbliga gli agenti d’affari in mediazione ad adottare procedure che siano in grado di prevenire e impedire i flussi finanziari illeciti. Ecco i principali adempimenti richiesti agli agenti immobiliari:

  • svolgimento delle attività di adeguata verifica della clientela
  • creazione e conservazione del fascicolo relativo al cliente
  • registrazione degli incarichi e delle operazioni
  • segnalazione delle operazioni sospette
  • comunicazione delle violazioni relative ai limiti previsti per le operazioni in contanti

 

ANTIRICICLAGGIO: QUANDO SI APPLICA

Le procedure di antiriciclaggio devono essere avviate entro 30 giorni dalla conclusione dell’affare in questi determinati casi:

  • operazioni di compravendita di valore superiore o pari a 15.000 €
  • operazioni di fitto se il canone annuo è pari o superiore ai 15.000 €
  • in ogni caso, quando vi è un sospetto di riciclaggio o finanziamento del terrorismo

 

VALUTAZIONE DEL RISCHIO

Secondo i dettami della IV Direttiva antiriciclaggio, La Commissione, gli Stati membri ed i Soggetti obbligati al rispetto degli obblighi antiriciclaggio, devono identificare, analizzare e valutare i rischi che un’operazione comporta nel delineare eventi o tentativi di riciclaggio e individuare i mezzi e le metodologie più diffuse cui ricorrono gli autori dei reati.

 

REGISTRO CENTRALE

Il Registro Centrale rappresenta uno strumento di collaborazione e cooperazione tra Stati ed Autorità di Vigilanza e controllo. Costituirà una banca dati centrale e conterrà le informazioni su Trust e Soggetti “segnalati” attraverso le segnalazioni dei Soggetti obbligati e sulla base della valutazione del rischio di riciclaggio.

 

BANCA D’ITALIA

Banca d’Italia ha stilato degli indicatori di anomalia, pubblicati con decreto ministeriale il 17 febbraio 2011, che si riferiscono in particolare a profili generici di anomalia rilevanti per una serie di operatori non finanziari e poi anche a profili specifici riferiti alla singole categorie professionali.  In questo modo gli agenti saranno agevolati nell’adempimento degli obblighi antiriciclaggio.

È necessario comunque attendere il testo normativo modificato per conoscere le effettive  e concrete variazioni che interverranno in termini di adempimenti.

 

antiriciclaggio-2017_immagine-news2

 

CORSO SULL’ANTIRICICLAGGIO

 

Gabetti, Grimaldi e Professionecasa dedicano ai propri affiliati una formazione su misura per le figure presenti in agenzia attraverso corsi specialistici e percorsi personalizzati. In tema di antiriciclaggio, oltre ai corsi, è a disposizione un software in convenzione, grazie al quale è possibile registrare tutti i dati dei clienti e le pratiche in un unico registro elettronico in totale sicurezza.